Открытие корпоративного счета для геймерской платформы после первичного отказа банка
Клиент — владелец онлайн-платформы, специализирующейся на продаже внутриигровых предметов. При обращении в банк Mashreq получен отказ по причине подозрений в нелегальном обороте цифровых активов.
Проблема
Клиент — владелец онлайн-платформы, специализирующейся на продаже внутриигровых предметов. При обращении в банк Mashreq получен отказ по причине подозрений в нелегальном обороте цифровых активов. Дополнительным фактором риска стало гражданство РФ учредителей, что в текущих геополитических условиях усиливает комплаенс-проверки. Задача — добиться открытия корпоративного счета с полным одобрением со стороны службы комплаенса, а не просто «проскочить» проверку.
Решение
Нами разработан комплексный подход к переговорам с банком:
- Подготовлено детальное юридическое описание бизнес-модели клиента с разбивкой по категориям товаров и источникам поступления активов;
- Проведен углубленный анализ рисков каждой категории внутриигровых предметов с классификацией по уровню комплаенс-нагрузки;
- Разработано и направлено в банк развернутое пояснительное письмо, описывающее внутренние процессы модерации платформы, механизмы контроля за происхождением предметов и процедуры проверки пользователей;
- Обеспечена точечная коммуникация с комплаенс-отделом банка с оперативным закрытием всех возникающих запросов и возражений.
Результат
Корпоративный счет открыт в банке Mashreq, несмотря на первичный отказ. Ключевым фактором успеха стала глубокая предварительная проработка кейса, максимальная прозрачность бизнес-процессов и профессиональное сопровождение переговоров на всех этапах.
