Открытие корпоративного счета в ОАЭ для affiliate-компании с осложненной банковской историей
Клиент — международная affiliate-компания с устойчивым денежным потоком и легальной бизнес-моделью. Основная задача — открытие корпоративного счета в банке ОАЭ. Однако процесс осложнялся двумя ключевыми факторами
Проблема
Клиент — международная affiliate-компания с устойчивым денежным потоком и легальной бизнес-моделью. Основная задача — открытие корпоративного счета в банке ОАЭ. Однако процесс осложнялся двумя ключевыми факторами:
- Закрытый счет в США — предыдущий банковский партнер прекратил обслуживание по причине отсутствия резиденства учредителей в юрисдикции США, что оставило негативный след в банковской истории клиента;
- Российское происхождение капитала — в текущих геополитических реалиях данный фактор автоматически относит заявителя в группу повышенного комплаенс-риска.
Большинство банков ОАЭ в подобных ситуациях склонны к превентивному отказу без глубокого изучения бизнес-модели.
Решение
Нами избрана стратегия максимальной транспарентности:
- Подготовлен детальный меморандум с объяснением причин закрытия счета в США (отсутствие резидентства, а не нарушения комплаенс-политики);
- Сформирован расширенный пакет документов, включая подтверждение легальности доходов и структуры денежных потоков;
- Разработано комплексное описание бизнес-модели с детализацией всех контрагентов и источников поступлений;
- Обеспечена точечная коммуникация с банком на всех этапах рассмотрения с оперативным закрытием всех запросов.
Результат
Несмотря на первичный отказ, банк пересмотрел решение после представления полной аргументации. Корпоративный счет открыт. Клиент получил полноценный доступ к банковской инфраструктуре ОАЭ и продолжает сотрудничество с нами на регулярной основе.
