Открытие банковского счета в ОАЭ для нерезидента через оформление трудоустройства
Клиент — иностранный гражданин, владелец недвижимости в ОАЭ, не имеющий резидентской визы. Возникла необходимость зачислить на банковский счет в Эмиратах средства от продажи объекта.
Проблема
Клиент — иностранный гражданин, владелец недвижимости в ОАЭ, не имеющий резидентской визы. Возникла необходимость зачислить на банковский счет в Эмиратах средства от продажи объекта. Однако банковские регуляторы ОАЭ предъявляют жесткие требования к резидентуре при открытии счетов, что делало стандартную процедуру практически недоступной для нерезидента.
Рассмотренные альтернативы
- Поручительство третьего лица — не является официально регламентированной практикой, решение носит рисковый характер и не гарантирует одобрения со стороны банка.
- Открытие счета под дивиденды — требует развернутого обоснования, сопровождается углубленной проверкой KYC и большим пакетом документов, что увеличивает сроки и вероятность отказа.
Оптимальное решение
Нами предложен механизм оформления клиента как сотрудника компании в ОАЭ с сохранением его текущего места работы (дистанционное трудоустройство). Данный подход позволил открыть зарплатный счет по упрощенной процедуре, минуя сложные комплаенс-проверки, характерные для счетов нерезидентов.
Результат
Банковский счет открыт в кратчайшие сроки, средства от продажи недвижимости успешно зачислены. Дополнительным преимуществом стало получение клиентом резидентской визы ОАЭ, что дало ему право:
- оформлять спонсорство для членов семьи;
- пользоваться полным спектром банковских продуктов;
- получать медицинские услуги в государственной системе здравоохранения Эмиратов.
